Sintesi dell'operatività nell'analisi di una copertura assicurativa vita, con particolare attenzione ai piani di accumulo, dove il consulente viene supportato da AISSURE:

Raccolta dati e obiettivi

Il consulente inizia raccogliendo informazioni dettagliate sul cliente, inclusi reddito, spese, obiettivi finanziari (es. pensione, istruzione dei figli, acquisto di una casa) e propensione al rischio. AISSURE supporta questa fase, automatizzando la raccolta di dati e suggerendo domande mirate per comprendere appieno le esigenze del cliente, soprattutto in relazione al futuro finanziario.

Simulazione e analisi

AISSURE analizza i dati raccolti e, in particolare, simula diversi scenari di accumulo. Considera fattori come l'orizzonte temporale, i contributi periodici, i rendimenti attesi (sulla base di dati storici e previsioni di mercato), le commissioni e le imposte. Questo permette al consulente di valutare diverse opzioni di investimento e di stimare il capitale accumulato nel tempo.

Presentazioni delle opzioni

AISSURE fornisce al consulente una dashboard interattiva che visualizza in modo chiaro e comprensibile le diverse opzioni di piano di accumulo. Vengono evidenziati i pro e i contro di ciascuna opzione, i potenziali rendimenti, i livelli di rischio e i costi associati. I consulente può così presentare al cliente le soluzioni più adatte, in base ai suoi obiettivi e alla sua tolleranza al rischio.

Personalizzazione e adattamento

Il consulente, grazie all'analisi di AISSURE e alla sua esperienza, personalizza il piano di accumulo in base alle esigenze specifiche del cliente. Può modificare i contributi, la durata del piano, la composizione del portafoglio di investimento (se la polizza lo consente) e le coperture accessorie. AISSURE supporta questo processo, simulando l'impatto di ogni modifica e garantendo che il piano sia ottimizzato per raggiungere gli obiettivi del cliente.

Monitoraggio e revisione

AISSURE monitora costantemente l'andamento del piano di accumulo, tenendo conto dei cambiamenti del mercato e della situazione finanziaria del cliente. Il consulente riceve regolarmente report e notifiche, che lo aiutano a valutare se il piano è ancora in linea con gli obiettivi del cliente e se sono necessari degli aggiustamenti. Il consulente rimane il punto di riferimento per il cliente, offrendo consulenza continua e garantendo che il piano di accumulo sia sempre ottimizzato.In sintesi, AISSURE trasforma la pianificazione finanziaria e la gestione dei piani di accumulo in un processo più efficiente, accurato e personalizzato. Il consulente si concentra sulla relazione con il cliente, sulla comprensione delle sue esigenze e sulla fornitura di consulenza di alta qualità. ASSURE è un potente strumento a supporto del consulente, che gli consente di offrire un servizio superiore e di aiutare i clienti a raggiungere i propri obiettivi finanziari.